Nytt ATH, portföljen över 1,6 miljoner

 

Jag har genomgått två riktigt stora förändringar i livet, förutom allt det vardagliga som vi kallar livet. En av dom är att jag flyttat utomlands, jag trivdes inte med den orimligt långa vintern i Norrland och sökte mig ett liv under solen istället. Den andra är att jag bestämde mig för att vända min katastrofalt misskötta privatekonomi och bli miljonär på börsen. Båda har gett bra resultat och berikande kunskaper, utöver att det varit fantastiska äventyr så klart, men om jag ska peka på det som betyder mest för mig så är det att jag bevisat för mig själv att precis vad som helst är möjligt, bara man bestämmer sig och har rätt mindset. 

För er som följt bloggen ett tag vet att jag kommer från en arbetarklass-familj långt ut på vänsterkanten med lågavlönade föräldrar som aldrig pratade om pengar i annat än negativa termer. Jag fick aldrig med mig någon ekonomisk uppfostran vare sig hemifrån eller från skolan. Investeringar fanns inte ens på kartan. Dåliga betyg i skolan, skulder, leva över mina tillgångar och en riktigt kass syn på pengar över lag resumerar ganska bra min privatekonomi för de första kapitlet i livet. 

Med detta i ryggsäcken så blir man så klart extra glad varje gång man tar ett kliv i den motsatta riktningen. Det blev jag i fredags då min lilla portfölj som föddes 2013 på Avanza hävde sig upp över ännu en tröskel till 1 600 000 kronor.

Tänk vad en massa små och ganska enkla förändringar kan göra tillsammans. Lägga upp en plan för att betala skulder, spara en del av lönen varje månad, se över abonnemang, dra ned på konsumtion, sluta köpa onödiga prylar, ta med matlåda, cykla istället för att ta bilen, äta mindre ute, läsa böcker om börsen och investeringar, köpa några aktier och fondandelar varje månad. Och så vidare. 

Från att ligga sömnlös på nätterna för att jag inte visste hur jag skulle betala räkningarna till att vara skuldfri och snegla på miljon nummer två. Jag är stolt över mig själv och tacksam för att jag stötte på rätt personer i livet som sådde förändringens frö i mitt huvud. 

I januari genomförde jag en storstädning av portföljen som numera bara innehåller investmentbolag och indexfonder som ger utdelning i cash, och med den portföljen seglar jag in i mitt andra decennium på börsen och hoppas på fortsatt goda resultat. Både på börsen och i livet. 

God avkastning på er, vi ses bland miljonerna. 

/K 

Aktiespararna Global Direktavkastning B, en aktivt förvaltad fond med utdelning.

För ungefär en månad sedan skrev jag ett kortare inlägg om att Cicero fonder släpper en ny fond med globala högutdelare, nu har fonden Aktiespararna Global Direktavkastning varit igång cirka en vecka och finns nu både på Avanza's och Nordnet's plattformar, men jag har valt att vänta med att uppdatera inlägget tills dess att fondförvaltaren släppt innehållet i fonden. Det gjorde dom igår. Jag tycker Cicero har varit väldigt sega med detta då fondinnehavet borde ha varit på anslagstavlan redan första dagen vid fondsläppet, men hur som helst, nu finns den informationen uppe på hemsidan.

Aktiespararna Global Direktavkastning B är en aktivt förvaltad globalfond. Det är alltså inte en indexfond som jag hade hoppats på, utan en fond där man aktivt väljer ut cirka 100 globala bolag med hög total yield, det vill säga procentuell andel av utdelning + återköp, utifrån en kvantitativ modell. Med dessa kriterier har fonden som mål att prestera bättre än sitt jämförelseindex Morningstar Developed Markets Target Market Exposure NR Index. 

Det här är ett minus för mig, hela anledningen till att jag investerar i fonder är just att de inte skall vara någon mänsklig inblandning, eller bättre uttryckt, att mänskliga känslor inte ska bestämma vilka innehav som ska köpas eller säljas. Alltså indexfonder, som justerar innehaven automatiskt genom att en dator köper och säljer det som behövs för att följa ett index. (Här ska så klart även noteras att med ESG-filter och indexnära fonder så har människobyn ändå haft ett finger med i spelet och sållat bort vissa innehav). När människans känslor och spåkulor blir inblandade i leken brukar det ofta ge sämre resultat än index. Det är inte säkert att det är fallet med denna fond, men eftersom jag personligen gillar att titta på längre tidsperioder (minst 10 år) för att se den historiska avkastningen så kommer det att dröja innan jag får svaret på det. 

Här kommer i alla fall listan på de just nu dryga 60 innehaven: 

Förvaltningsavgiften är 0,3% och det är inom ramarna för vad jag tycker är billigt. Skulle någon fond vara extremt intressant skulle jag kanske kunna sträcka mig till att betala 0,4%, men det är absolut tak för mig. 

Nu till godiset, utdelningen. Fonden kommer att dela ut pengar i cash på kontot två gånger per år, en i juni och en i december. Eftersom fonden nu är precis nystartad så kommer den första utdelningen i december 2024. Målet är att leverera minst 5% direktavkastning, vilket är mumma. Halvårsutdelningar gillar jag också, speciellt i lite udda månader som december som vanligtvis är en månad med väldigt lite nederbörd.

Jag kommer dock att sitta på perongen ett tag och fundera på om jag ska investera i denna fond eller inte, men det är helt klart inte längre är den nästan självklara investeringen som det såg ut att vara när jag skrev det första inlägget. Jag kommer att tänka på Warren Buffetts punch-card där man bara får investera i tjugo olika företag under en livstid och därför måsta tänka sig noga för innan man köper något. Eller som post it-lappen på mitt kylskåp säger; doubt means no!

Här kan du läsa alla mina inlägg om fonder som ger utdelning i pengar.

God avkastning på er, vi ses bland miljonerna. 

/K