Indexfonder gör entré

Det är åter slutet på månaden och för många av oss tråkmånsar som fortfarande är löneanställda trillade lönen in redan på fredagen då den 25:e infaller på en söndag. Som vanligt är det absolut första jag gör när löningen landar på kontot att betala till mig själv som tack för ännu en månad på jobbet. Sedan betalar jag räkningar. 

Ett nytt kapitel i min investeringsbok har öppnats och indexfonderna gör entré på scenen. Jag har bara hunnit nosa på ämnet ännu men kör igång på en gång med att utöka portföljen med två nya kandidater, SPP aktiefond USA och Nordnet indexfond Sverige.

Den förstnämnde, SPP aktiefond USA, har som många andra indexfonder bytt namn till "indexnära" eftersom förvaltaren förbehåller sig rätten att plocka bort vissa innehav som bryter mot de etiska reglerna för fonden. Visserligen är det ju just att en mänsklig förvaltare inte ska vara och mixtra med innehaven i fonden för att få bäst avkastning, men i detta fallet när det kommer till att välja bort kontroversiella vapen och liknande så tycker jag enbart att det är positivt. 

Fonden innehåller mellan 550 till 650 amerikanska bolag och har för avsikt att spegla den amerikanska marknaden. SPP erbjuder eget ISK och köper man fonden direkt via hemsidan (konto hos SPP som öppnas via Fondab) så har den en avgift på 0,20% medan Avanza och Nordnet tar 0,21%. Förut tog Avanza 0,22% i avgift för denna fond men jag antar att de jämkat med Nordnet för att försöka att inte tappa alla fondkunder. SAVR kniper som bekant många kunder av både Avanza och Nordnet men just denna fond finns på deras meny ännu.

Nordnet indexfond Sverige är Nordnets svar på Avanza Zero, men i stället för att spegla SIX30RX-indexet som är uppbyggt kring de 30 värdemässigt mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen följer denna utvecklingen i de drygt 70 mest handelsomsatta bolagen på Stockholmsbörsen. Fonden har en årlig avgift på 0%.

Utöver detta har ett jag köpt ett litet antal aktier i AT&T, några fler Investor (B-aktien denna gång då den var billigare) och en skvätt Axfood. Portföljen, precis som börsen, går på anabola steroider a la Arnold Schwarzenegger 80-tal och har bara senaste månaden stigit med 100K. Stora siffror för en liten väska som började med 10 000 i kapital. Var detta med Indexfonderna kommer att sluta får vi se, men på ett eller annat sätt gnetar KPK på mot friheten.

God avkastning på er, vi ses bland miljonerna.

/K

Vinstskatt och Axfood.

Idag drog utdelningssäsongen 2021 officiellt igång för min del. Efter ett något fattigt utdelningsår under Corona smakar det onekligen extra gött när det klirrar till på kontot. Först ut var handelsbanken.

Jag äger 1010 stycken A-aktier som idag gav 4 kronor och 10 öre per aktie i utdelning. Den enda glädjedödaren är att majoriteten av mina aktier ligger i en vanlig depå med 30% vinstskatt, så även på utdelningar, vilket resulterade i en nettoutdelning på 2899 kronor och en vinstskatt på 1242 kronor. 

Anledningen till att jag har merparten av mina aktier på en depå och inte i ett ISK är att sedan jag började investera och fram till 2020 bodde utomlands, som utlandssvensk fanns inte möjligheten att öppna ISK. Skulle jag nu göra en flytt av mina aktier till ett ISK räknas detta av skatteverket som en försäljning och jag skulle få betala cirka 60 000 kronor i vinstskatt. 

Eftersom jag inte köper aktier för att sälja dom utan för utdelningens skull så blir det väldigt svårt för mig att finna motivationen att göra detta byte. Det kan hända att det lönar sig på lång sikt, dock är det i stort sett omöjligt för mig att räkna ut eftersom denna framtida uträkning innehåller en del okända parametrar, så som ränteläge och börsens utveckling. 

Min lösning hittills är att jag sätter in alla nya pengar och återinvesterar alla utdelningar i ISK och på så sätt tänker jag mig att det i framtiden kommer att jämna ut sig. Med som vanligt kan jag ha fel, och jag ska erkänna att det suger att betala 30% skatt på alla utdelningar.

Hur som helst, för pengarna som blev kvar efter skatten var betald (2899 kr) plus lite som låg och skräpade på kontot sedan förra köpet, inhandlade jag 16 stycken aktier i Axfood som nu blir ett nytt långsiktigt tillskott i portföljen. Aktierna kostade mig 208 kronor styck och köptes till en DA på strax över 3%. Påfyllning kommer... 

Imorgon trillar nya utdelningar in på kontot som kommer att återinvesteras i respektive bolag. Glöm inte att det är halvdag på börsen. 

Glad påsk och god avkastning på er, vi ses bland miljonerna. 

/K