Mina indexfonder.

Det här inlägget innehåller reklamlänkar till Avanza bank.

Ni som hängt här ett tag på bloggen vet att jag sedan några år tillbaka viktat portföljen mer och mer mot index, inte för att portföljen gått dåligt men för att den i fortsättningen ska gå ännu bättre. Statistiken talar för det och som riskspridning känns det rätt då risken att en bred indexfond skulle gå ned till noll är i stort sett  obefintlig. Det vill säga om inte fondförvaltaren lägger ned fonden och du får dina pengar tillbaka eller alternativt världens undergång. Jag har tre olika indexfonder i väskan och tänkte dra en genomgång av dom.

1: Handelsbanken USA Index Criteria B1 (reklamlänk) är en billig svensk indexfond (avgift 0,22%) som speglar den amerikanska marknaden och som ger utdelning i cash. 

Jag önskar att jag kunde säga att alla SP500 bolag var med men vad jag vet finns det ingen sådan komplett indexfond för oss här i Sverige. Fonden har som dom flesta svenska fonder ett ESG-filter och följer indexet Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned US Index NTR och innehåller +400 amerikanska bolag. Oavsett ESG eller inte så är detta den indexfond för USA som presterat bäst bland dom jag har hittat och dessutom ger den utdelning. Full pott enligt mig. Fonden har de senaste 10 åren gett en totalavkastning på 428% och om du vill se grafen så rekommenderar jag att du antingen kikar direkt på Handelsbankens fondlista eller på andelsklass A av samma fond hos Avanza (reklamlänk) eftersom grafen för B visar totalavkastning exklusive utdelning. 

Fonden finns i två olika andelsklasser. A & B. Skillnaden mellan dom två är att andelsklass A återinvesterar alla utdelningar i fonden och B ger utdelning i cash på ditt konto (om du har Avanza eller Nordnet, i annat fall dubbelkolla med din bank). 

Totalavkastningen är den samma oavsett om man väljer A eller B då det är exakt samma fond med exakt samma innehåll, förutsatt att du med andelsklass B återinvesterar utdelningarna i fonden.

Utdelning: 

Jag kör med andelsklass B som ger utdelning i cash på kontot. Anledningen till det är två. Även om jag lutar mer och mer mot index så älskar jag fortfarande utdelningar och vill i framtiden att det ska plinga till i appen när pengarna regnar in. Nummer två är att jag inte vill behöva sälja andelar för att på så sätt skapa mig en egen utdelning.

Fonden lämnar utdelning i mars varje år och har som målsättning att dela ut 3,5% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning. Fonden är som sagt en svensk fond så det går bra att ha den på ISK, det dras alltså ingen skatt på utdelningarna utan du betalar schablonskatt som vanligt. Avstämningsdag är 13:e mars och utdelningen betalas ut till ägarna den 14:e mars. Här kommer den historiska utdelningen för 10 år tillbaka:

2023: 15,88 kronor

2022: 16,29 kronor

2021:  13,89 kronor

2020: 14,14 kronor

2019:  9,07 kronor

2018:  9,07 kronor

2017:  8,60 kronor

2016:  7,49 kronor

2015:  7,12 kronor

2014:  5,42 kronor

I skrivande stund har fonden en NAV-kurs på 556,05 kr och med föregående års utdelning ger det en DA på 2,85% men jag hoppas naturligtvis på en utdelningshöjning i år som förbättrar detta lite. Jag har just nu lite drygt 300K i denna fond som motsvarar 22% av portföljen

*Uppdatering 2024/03/13: Fonden har meddelat en utdelning för 2024 på 20,04 kronor per andel som till dagens andelsvärde ger en direktavkastning på 3,5% som utlovat. Dokumentet för utdelningar 2024 i handelsbankens fonder hittar du här: 

Som jag nämnt tidigare så väljer jag en indexfond som speglar den amerikanska börsen över en global indexfond då de flesta globala indexfonder ändå innehåller cirka 60 - 70% USA och har presterat (historiskt) betydligt sämre än en ren USA-fond.

2: SEB Sverige Indexnära B utdelning (reklamlänk) är en svensk billig indexfond (0,26%) som speglar den svenska börsen. Fonden följer indexet SIXPRX vilket innebär hela Stockholmsbörsen, men även här har vi ett ESG-filter som eliminerar en del innehav. Trots det så har fonden presterat bra, bättre än OMX Stockholm 30 General index inklusive utdelning och således även Avanzas gratisfond Avanza Zero som speglar detta index. Totalavkastning för 10 år ligger på 171%. 

Precis som med den ovan nämnda amerikanska indexfonden så finns även denna fond i två olika andelsklasser, A & B, där B lämnar utdelning i cash på kontot. Jag kör med andelsklass B av samma skäl som med den andra fonden. Vill man titta på grafen så bör man dock välja andelsklass A för att få en korrekt bild av avkastningen inklusive återinvesterad utdelning. (Det säger ju sig själv att om man äger andelsklass B men inte återinvesterar pengarna i samma fond så blir ju totalavkastningen så klart inte den samma). But that goes whitout saying. 

Utdelning: 

Snarlikt upplägg som den andra fonden, utdelningen landar i Maj och har som målsättning att betala 3,5% av andelens värde vid datum för fastställande av utdelning. De senaste 10 åren har dessa utdelningar klirrat in:

2023:  7,74 kronor

2022: 7,60 kronor

2021:  6 kronor

2020: 5,4 kronor

2019:  5 kronor

2018:  5,5 kronor

2017:  4,7 kronor

2016:  4,9 kronor

2015:  4,4 kronor

2014:  4,1 kronor

Med dagens NAV-kurs på 216 kr så ger det med 7,74 kr i utdelning en DA på 3,5%. Fonden är helt ny i portföljen och där ligger än så länge bara några tusenlappar men innehavet kommer att växa till sig med tiden. Som svensk investerare (småsparare if you will) och med Stockholmsbörsen som en av världens bäst presterande så är det för mig en självklarhet att ha denna (eller liknande) indexfond i väskan. För mig blir det denna både på grund av bra avkastning men även här, utdelningen. 

3: Aktiespararna direktavkastning B (reklamlänk) är en passivt förvaltat indexfond som investerar i de 21 bolag som har högst direktavkastning bland de 60 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen. Fonden följer SIX Sweden Dividend 21 SRI Gross Index (SIXSEDIV21SRIGI) och finns i två olika andelsklasser; A & B. Andelsklass A återinvesterar automatiskt utdelningarna från innehaven i fonden och andelsklass B ger utdelning i cash på kontot. Jag skulle så klart välja andelsklass B och gillar när det klirrar i kassan. Notera att totalavkastningen är den samma för båda andelsklasser. Grafen för andelsklass B hos Avanza visar en sämre avkastning än andelsklass A, men det är eftersom grafen för andelsklass B är justerad för utdelning. Det vill säga att man subtraherat utdelningen från grafens utveckling. 

Fonden har en total avgift på 0,35%, vilket är litet i dyraste laget för en snåljåp som Koll på kontot, men jag köper det då alternativet att själv investera i alla de underliggande innehaven och hålla reda på dom skulle bli en betydligt mycket dyrare och sämre affär. 

Fonden ger en helt rimlig avkastning som man kan förvänta sig om man investerar i denna typ av stora svenska bolag, varken mer eller mindre. Sedan starten 2016 (7 år) har fonden haft en totalavkastning på 97% vilket ger en genomsnittlig årsavkastning (CAGR) på 10,2%. Man dubblar alltså sina pengar vart sjunde år. Visserligen har fonden presterat snäppet sämre än OMX30 inklusive utdelningar som under samma tidsperiod levererat 112% och 11,3% per år i genomsnitt, men väljer man att investera i denna fond så är det ju inte att bara maxa totalavkastningen som är målet tänker jag. Det är utdelningen man är ute efter. Är man inte speciellt intresserad av utdelning så finns det ju många andra alternativ på fondmarknaden att välja bland. Personligen nöjer jag mig gott med att en del av portföljen "bara" avkastar dryga 10% per år i utbyte mot att jag får en fet utdelning varje vår. 

I mars månad varje år görs en revidering av indexet och fondens innehav och vid det tillfället väger alla bolagen lika i fonden. Sedan utvecklas dom så klart olika under året. Så här ser den uppdaterade portföljen ut för 2024 med tre nya bolag, Avanza bank, Holmen & Elekta B. Jag är väldigt glad att Avanza kvalat in i indexet då det är ett bolag som jag länge önskat ha i min portfölj. Jag är ju även nöjd kund hos dom sedan 2013 så det passar ju bra. 

Utdelningen fastställs i början på juni och betalas ut den 19:e juni. Hittills har utdelningarna sett ut så här:

2021:  5,08 kr

2022: 9,21 kr

2023: 7,23 kr

I skrivande stund är kursen 125,13 kronor per andel och baserat på förra årets utdelning ger det en direktavkastning på 5,8%. Till våren får vi se om fonden bjuder på en höjning men oavsett så tycker jag att det är helt okej att köpa en hel påse med aktier med en direktavkastning på nästan 6% till låg risk. Jag gillar den här fonden och ser den som en bra spelare i min portfölj. 

Här hittar du alla mina inlägg om fonder som ger utdelning i cash. 

God avkastning på er allihopa, vi ses bland miljonerna. 

/K 

Stor förändring i min portfölj.

 Det här inlägget innehåller reklamlänkar till Avanza bank.

Ett drygt decennium har nu passerat sedan jag öppnade konto på Avanza och började investera för första gången. Jag började på skuldberget, vandrade ned i dalgången och har sedan gnetat mig upp på första toppen av ett nytt och mycket roligare berg, miljonen. Det har inte gått jättedåligt, med en årlig genomsnittlig totalavkastning (CAGR) på 12,5% är jag som före detta ekonomisk katastrof väldigt nöjd. Men det kunde ha gått ännu bättre…

År 2021 fick jag tack vare @fattigafarsan upp ögonen för indexfonder och har sedan dess läst mycket på temat indexfonder. Framförallt så fick jag upp ögonen för statistiken som visar hur indexfonder avkastar i jämförelse med andra olika alternativ på marknaden som till exempel aktivt förvaltade fonder. Sedan dess har jag viktat portföljen mer och mer mot index. 

Vid årsbokslutet gjorde jag en jämförelse mellan mina eget valda aktier och investmentbolagen samt index och fick med en backtrack på 10 år svart på vitt hur det hade gått om jag under denna tid valt att lägga pengarna där istället för där för min egen stockpicking. Summa summarum, om jag från början hade låtit mina pengar jobba för Investmentbolagen och indexfonderna så hade resultatet blivit ofantligt mycket bättre än vad det är idag. 

Under de senaste månaderna har jag jämfört mina innehav mot index och bestämt mig för att göra en storstädning och placera om de pengar som inte jobbar på ett effektivt sätt. Handelsbanken är ett exempel. Jag har haft cirka 100K liggandes i SHB i snart 10 år, en aktie som inkluderat återinvesterad utdelning har presterat långt under Stockholmsbörsens all share index. Det fanns fler sådana bolag i min portfölj, nu har dom fått nytt jobb. Pengarna från Handelsbanken och Skanska har nu naturligt placerats i Industrivärden och så vidare. 

Min fina trio i investmentbolag, Investor, Latour och Industrivärden som hela tiden varit dom bolag som lyft portföljen har fått en rejäl påfyllning och väger tungt i väskan. 

Den nya portföljen ser betydligt smalare ut men bara i Investmentbolagen ligger över 300 olika svenska företag. På det har stor del placerats i Handelsbanken USA Index Criteria B1 (reklamlänk) som ger utdelning i cash på kontot. En perfekt lösning för mig som vill ha stor vikt på USA index och älskar utdelning. Samma gäller med SEB Sverige Indexnära B Utdelning (reklamlänk) som är under uppbyggnad i portföljen. 

Man lever och man lär. Nu tar jag ett ödmjukt steg tillbaka och lägger pengarna där statistiken säger mig ha mest chans till god avkastning inför nästa decennium. Som vanligt så är ju inte historisk avkastning någon garanti för framtida sådan, men det vet ni ju redan. Rätt eller fel? Det får vi se. 

År 2034 kommer en uppdatering.

God avkastning på er allihopa, vi ses bland miljonerna. 

/K 

Världens stabilaste utdelningsaktier 2024

 

Det här inlägget innehåller reklamlänkar till Avanza

Snart drar utdelningssäsongen igång hemma i Sverige men för dom som gillar att få utdelningar året runt oavsett årstid så är nog USA det populäraste alternativet. Söker man dessutom stabilitet så kommer här tjugo stycken rediga pjäser som inte går av för hackor. Det är nytt år och det är dags att uppdatera listan över bolagen som delat ut pengar till sina aktieägare OAVBRUTET i över 100 år, ett av dom till och med i över 200 år. Alla ekonomiska kriser, världskrig och andra katastrofala event som du lärt dig om i skolan har passerat utan att dessa bolag har ställt in sin utdelning. 

Stabilt med stort S.

Här kommer bolagen som inte ställer in utdelningen i onödan:

Alla länkar tar dig till aktien hos Avanza. (reklamlänkar)

1: York Water. (YORW) Delat ut sedan 1816. 

2: Bank of Nova Scotia. (BNS) Delat ut sedan 1832.

3: Canadian Imperial Bank. (CM) Delat ut sedan 1868.

4: Stanley Black and Decker. (SWK) Delat ut sedan 1877.

5: Exxon Mobil. (XOM) Delat ut sedan 1882.

6: Consolidated Edison. (ED) Delat ut sedan 1885.

7: Eli Lilly & co. (LLY) Delat ut sedan 1885.

8: UGI Corp. (UGI) Delat ut sedan 1885.

9: Johnson Controls. (JCI) Delat ut sedan 1887.

10: Procter and Gamble. (PG) Delat ut sedan 1890.

11: Coca-cola. (KO) Delat ut sedan 1893.

12: Colgate-Palmolive. (CL) Delat ut sedan 1895.

13: General Mills. (GIS) Delat ut sedan 1899.

14: General Electric. (GE) Delat ut sedan 1899.

15: PPG Industries. (PPG) Delat ut sedan 1899.

16: Union Pacific. (UNP) Delat ut sedan 1899.

17: Church and Dwight. (CHD) Delat ut sedan 1901.

18: Truist Financial Corp. (TFC) Delat ut sedan 1903.

19: American Electric Power. (AEP) Delat ut sedan 1910.

20: Edison International. (EIX) Delat ut sedan 1910.

Läs även mina tidigare inlägg om bolagen som delat ut i över 100 år. 

God avkastning på er allihopa, vi ses bland miljonerna. 

/K 

Mina milstoplar på börsen.

 

Ett av mina favoritcitat av Gary Vaynerchuck är "you're not lost, you are just early in the process". Dagens inlägg på Instagram handlar om att ta små steg under lång tid och våga tro på att det är i rätt riktning. 

God avkastning på er allihopa, vi ses bland miljonerna.

/K 

Nytt ATH, portföljen kliver över 1,4 miljoner.

 

Första dagen på börsåret 2024 börjar med ett nytt trappsteg i rätt riktning, min lilla portfölj som föddes 2013 tog idag steget över 1,4 miljoner. Det blev en fistbump med mig själv och så är det bara att nöta vidare. Min första miljon blev verklighet 2021 efter åtta års hårt gnetande, sedan gick det ganska fort upp till 1,3 på bara några månader, men sedan blev det stiltje. 

Nu är det snart två och ett halvt år sedan portföljen peakade, under den tiden har jag nött på i vanlig ordning, varje månad skickar jag in pengar på Avanza och Nordnet som får arbeta åt mig och skapa arbetsbefriad inkomst. Från min förra ATH (Augusti 2021) till idag har jag handlat aktier för 413 000 kr och det har ramlat in dryga 60K i utdelningar som naturligtvis har återinvesterats. 

Inget nytt under solen. Köp, behåll, återinvestera, repetera = resultat. 

Jag kör vidare på det spåret med siktet på 1,5. 

Inlägget på Instagram kan du läsa här.

Gott nytt börsår 2024 och god avkastning på er allihopa, vi ses bland miljonerna. 

/K